Esta divulgación de riesgos y exención de responsabilidad debe leerse junto con los BitradeX Términos de servicio ( " Términos de servicio ") . Salvo que se defina de otro modo en este documento, todos los términos definidos tendrán el mismo significado que el establecido en los Términos de servicio. En resumen, queremos que comprenda los riesgos y asuntos de cumplimiento importantes al operar en la plataforma BitradeX .
1. Propósito Para mantener una plataforma de activos digitales sólida y conforme, hemos establecido e implementado una serie de sistemas de lucha contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y las sanciones comerciales y económicas ( “ AML / CFT / sistema de sanciones ” o “ sistema ” ). Estamos comprometidos a promover actividades comerciales legales y transparentes, y a mantener una buena reputación entre los usuarios, los reguladores y la industria de activos digitales.
2. Modelo de negocio BitradeX es una plataforma o mercado de comercio de activos digitales global donde los operadores actúan como compradores y vendedores, comúnmente denominados creadores de mercado y tomadores de mercado. En general, nuestros servicios facilitan operaciones que emparejan a un usuario con otro, pero en ciertos casos contemplados en los Términos de servicio, una empresa afiliada a BitradeX puede ser la contraparte en operaciones realizadas en la plataforma BitradeX . Los usuarios acceden a nuestros servicios a través de la plataforma BitradeX operada por BitradeX .
Divulgación de riesgos: el comercio conlleva riesgos. El riesgo de pérdidas al operar o mantener activos digitales puede ser considerable. Por ello, debe considerar cuidadosamente si es adecuado para usted operar en función de su situación financiera.
3. Entorno regulatorio Entendemos que los reguladores han adoptado diversos enfoques respecto a las leyes y normativas sobre activos digitales, incluyendo que algunos los definen o clasifican como moneda virtual convertible (FinCEN de EE. UU.) o como productos virtuales (Hong Kong). Como plataforma de comercio, consideramos que todos los activos digitales disponibles en BitradeX pertenecen a una categoría de activos alternativos innovadora y, por tanto, los activos digitales no deben denominarse dinero o moneda.
Divulgación de riesgos: los activos digitales no son dinero ni moneda de curso legal. No cuentan con el respaldo de ningún gobierno o banco central. A veces podemos tener nuestras propias opiniones sobre los enfoques regulatorios de los organismos gubernamentales; sin embargo, siempre cumpliremos plenamente las normas y leyes de los países en los que operamos. Mantenemos conversaciones periódicas con reguladores y colegas sobre la mejor manera de regular el negocio de activos digitales. Además, BitradeX no acepta a ciertos clientes. Es posible que no ofrezcamos todos los servicios en todos los mercados y jurisdicciones, y podemos limitar o prohibir el uso de todo o parte de los servicios en ciertas regiones restringidas, que actualmente incluyen Afganistán, Argelia, Bangladés, Bolivia, Canadá, Cuba, El Salvador, Francia y sus territorios de ultramar, Hong Kong, Irán, India, Japón, Malasia, Nepal, Nigeria, Corea del Norte, Siria, las regiones de Crimea, Donetsk y Lugansk de Ucrania, los Estados Unidos de América (incluidos todos los territorios estadounidenses como Puerto Rico, Samoa Americana, Guam, las Islas Marianas del Norte y las Islas Vírgenes de EE. UU. (San Croix, San Juan y Santa Tomás)) y Uzbekistán. BitradeX puede restringir servicios en otras jurisdicciones, incluyendo, entre otras, Australia (especialmente en relación con nuestros servicios de derivados y de intercambio centralizado), las Bahamas (especialmente en relación con nuestros productos minoristas), Brasil (especialmente en relación con nuestros servicios de derivados y de C2C), Eritrea (especialmente en relación con nuestros servicios de C2C), Rusia (especialmente en relación con nuestros servicios de pagos en moneda fiduciaria), Singapur actualmente admite el registro de intercambio centralizado, depósitos, retiros y operaciones (no admite derivados ) , Corea del Sur (especialmente en relación con nuestros servicios de derivados y de C2C), el Reino Unido (especialmente en relación con nuestros servicios de derivados, de intercambio centralizado y de C2C).
Colaboramos con los gobiernos, respetamos la normativa y cumplimos la legislación aplicable. Como buenos ciudadanos corporativos, es posible que las fuerzas del orden nos soliciten información y, cuando la ley lo permita, ayudaremos a las autoridades en sus investigaciones para rastrear y frenar actividades ilícitas. Esto también significa que la plataforma BitradeX está disponible solo para clientes que cumplan la ley. Esperamos poder servirle y, al mismo tiempo, le pedimos que actúe de manera legal en la plataforma BitradeX .
4. Nuestro sistema AML / CFT Mediante un sistema de control multinivel basado en riesgos, hemos diseñado nuestro sistema para prevenir razonablemente el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
La primera capa incluye estrictos procedimientos de identificación del usuario, incluyendo la verificación de la identidad de usuarios individuales y empresariales. Además de obtener documentos de identidad, recabamos la identificación de los beneficiarios finales de entidades no físicas conforme a normas internacionales como las del Grupo de Acción Financiera ( Financial Action Task Force , FATF) .
La segunda capa incluye sistemas basados en riesgos para garantizar la realización de diligencia debida adicional. Para ello, screeningamos a los usuarios (incluidos los beneficiarios finales) en listas de sanciones publicadas en la Gaceta del Gobierno de la Región Administrativa Especial de Hong Kong, la Oficina de Control de Activos Extranjeros ( OFAC ) de EE. UU. y el Consejo de Seguridad de la ONU, entre otras listas gubernamentales de sanciones. También podemos screeningar en otras listas a nuestra discreción para proteger nuestra reputación y a nuestros usuarios.
La tercera capa incluye la supervisión continua de actividades sospechosas. Si nuestro sistema sospecha o tiene motivos para sospechar de una actividad de transacción sospechosa, presentaremos un informe de actividad de transacción sospechosa al regulador local. Por lo general, la transacción sospechosa no coincide con las actividades comerciales o personales legítimas conocidas del usuario.
Lo anterior constituye los componentes principales de nuestro sistema de cumplimiento. Sin embargo, el vínculo más importante de estos sistemas de control de riesgos multinivel es nuestro equipo directivo y empleados, incluido el personal AML / de control de riesgos que ejecuta la formación, la supervisión y fomenta una sólida cultura de cumplimiento.
5. Riesgos y divulgaciones específicas El comercio de activos digitales se considera de alto riesgo. Los activos digitales no cuentan con el respaldo de ningún gobierno o banco central. El riesgo de pérdidas al operar o mantener activos digitales puede ser considerable. Debe considerar cuidadosamente, en función de su situación financiera, si le resulta adecuado interactuar, mantener o operar con activos digitales.
5.1 Riesgo de cambio de divisas: acepta y comprende que cualquier pago con tarjeta de crédito en moneda local se someterá a un proceso estándar de conversión de divisas. En algunos casos, este proceso puede sufrir errores del sistema y fallos inesperados. Si se produjeran dichos errores y / o fallos del sistema (a nuestra entera discreción), podría recibir un saldo en USD o USDT distinto al saldo en moneda local existente al iniciar la transacción de pago. Esto puede implicar un riesgo de pérdida y acepta asumir todos los costes relacionados con dichos errores y / o fallos del sistema en la conversión de divisas.
5.2 Aviso de riesgo de tokens de pago digital
Si es cliente de un proveedor de servicios de tokens de pago digital ( Digital Payment Tokens , DPT) , la Autoridad Monetaria de Singapur ( Monetary Authority of Singapore , MAS) nos exige proporcionarle este aviso de riesgo. MAS establece que, cuando usted:
(a) pague o transfiera dinero o DPT a su proveedor de servicios de DPT ;
(b) celebre un acuerdo de compra o venta de DPT con un tercero inducido por su proveedor de servicios de DPT ;
(c) celebre un acuerdo de transmisión de DPT con un tercero según lo dispuesto por su proveedor de servicios de DPT ;
(d) pague o transfiera dinero o DPT a un tercero según lo dispuesto por su proveedor de servicios de DPT para transmitir DPT ; o
(e) transfiera cualquier instrumento de tokens de pago digital a su proveedor de servicios de DPT .
debe tener en cuenta lo siguiente:
(i) Su proveedor de servicios de DPT goza de exención de MAS y no necesita licencia para prestar servicios de DPT . Tenga en cuenta que, si su proveedor de servicios de DPT o un tercero quiebra, podría no recuperar todo el dinero o DPT que haya pagado al proveedor de servicios de DPT o a cualquiera de los terceros mencionados.
(ii) No debe operar con este DPT si no está familiarizado con él. Esto incluye cómo se crea el DPT y cómo su proveedor de servicios de DPT transmite o mantiene el DPT que pretende negociar.
(iii) Tenga en cuenta que el valor de los DPT puede fluctuar enormemente. Solo debe comprar{' '} DPT si está dispuesto a asumir el riesgo de perder todo el dinero invertido en dichos tokens.
(iv) Debe saber que su proveedor de servicios de DPT puede ofrecer, como parte de su licencia para prestar servicios de DPT , servicios relacionados con DPT publicitados como de valor estable (comúnmente denominados “ stablecoins ” ).
5.3 Divulgación sobre el mantenimiento de cuentas de custodia de moneda fiduciaria y tokens de pago digital (solo para usuarios de BitradeX SG Pte. Ltd. )
MAS nos exige que le divulguemos cómo se mantienen sus cuentas de custodia de moneda fiduciaria y DPT en BitradeX . Los fondos en moneda fiduciaria de los usuarios de BitradeX Singapur se depositarán directamente y se mantendrán en fideicomiso en una o varias cuentas de custodia separadas en instituciones bancarias debidamente registradas y autorizadas, según los términos de servicio de dichas instituciones, en beneficio de los usuarios de BitradeX Singapur. Los DPT de los usuarios de BitradeX Singapur se mantienen en beneficio de estos en sistemas de billeteras calientes y frías seguros y segregados de entidades afiliadas a BitradeX Singapur, conforme a un acuerdo de salvaguarda (no más del 5% de los DPT se guarda en billeteras calientes), bajo el cual BitradeX Singapur ejerce una supervisión y control estrictos sobre los sistemas de billeteras calientes y frías.
Salvo que usted lo autorice e instruya expresamente, BitradeX Singapur no realizará ninguna operación sobre su moneda fiduciaria y DPT . Si BitradeX Singapur quiebra, su moneda fiduciaria y DPT no estarán sujetas a reclamaciones de los acreedores de BitradeX Singapur, conforme a la legislación y prácticas vigentes.
6. Tarifas
6.1 Tarifas de operación: sus tarifas de operación se determinan en función del volumen de sus operaciones en los últimos 30 días. Todo el volumen se convierte a USD utilizando el tipo de cambio del activo digital en el momento de la operación. También se convierten las operaciones en mercados cuya moneda base no sea el USD. Su volumen de{' '} 30 días se calcula cada día a las 00:00 (UTC+8) .
Todas las tarifas se cobran en el activo que compra. Por ejemplo, si compra BTC/USD , la tarifa se cobra en BTC . Los reembolsos se pagan en el activo que vende. Por ejemplo, si compra BTC/USD , el reembolso se paga en USD.
6.2 Tarifas y cargos adicionales: BitradeX ofrece varios canales para depositar y retirar monedas. La información sobre las tarifas de depósito y retiro puede consultarse.
Si elige a BitradeX como proveedor externo, se cobrará una tarifa por transacciones con tarjeta de crédito / débito (solo Visa ).
6.3 Tarifas específicas por país / región: las tarifas específicas por país / región pueden variar en función del lugar de residencia o ubicación del usuario.
7. Contacto Si tiene dudas sobre nuestros controles de diligencia debida del cliente o necesita ayuda, no dude en contactar con nuestro servicio de atención al cliente las 24 horas del día, los 7 días de la semana, a través del chat en línea del centro de ayuda o por correo electrónico.
8. Versión Esta “ divulgación de riesgos y exención de responsabilidad ” puede publicarse en varios idiomas. En caso de discrepancia, prevalecerá la versión en inglés.