風險披露和免責聲明

本風險披露和免責聲明應與 BitradeX 服務條款（ " 服務條款 ") 一起閱讀。除非本文另有定義，否則使用的所有定義的術語應具有與服務條款中所定義的含義相同。簡而言之，我們希望您理解在 BitradeX 平台上交易時的重要風險和合規事宜。

1. 目的為了維護一個健全、合規的數字資產交易平台，我們建立並實施了一系列的反洗錢、反恐怖主義融資和貿易與經濟制裁體系（ “ 反洗錢 / 反恐融資 / 制裁體系 ” 或 “ 體系 ” ）。我們致力於推進合法、透明的商業活動，並在用戶、監管機構和數字資產行業中保持良好的聲譽。

2. 業務模式 BitradeX 平台是一家全球性的數字資產交易平台或交易市場，交易者作為買方和賣方在此交易，通常稱為做市商和市場接受者。一般而言，我們的服務促進將用戶與其他用戶匹配的交易，但在服務條款規定的某些情況下， BitradeX 的關聯方可能是 BitradeX 平台上交易的對手方。用戶可通過 BitradeX 運營的 BitradeX 平台獲得我們的服務。

風險披露：交易有風險。交易或持有數字資產的損失風險可能很大。因此，您應根據您的財務狀況仔細考慮您是否適合進行交易。

3. 監管環境我們理解監管機構對數字資產的法律法規採取了多種方式，包括一些監管機構將數字資產定義或歸類為可兌換虛擬貨幣（美國金融犯罪執法局）或者虛擬商品（香港）。作為交易平台，我們認為 BitradeX 平台上提供的所有數字資產屬於創新的另類資產類別，因此，數字資產不應該被稱為錢或貨幣。

風險披露：數字資產不是錢或法定貨幣。數字資產不受任何政府或中央銀行的支持。我們有時可能會對各政府機構所採取的監管方式有自己的見解；但是，我們會一直全面遵守我們經營所在國家的規則和法規。我們定期與監管機構和同行探討監管數字資產業務的最佳方法。此外， BitradeX 不接受某些客戶。我們可能不會在所有市場和司法管轄區提供所有的服務，並且可能會限制或禁止在受限地區使用全部或部分服務，受限地區目前包括阿富汗、阿爾及利亞、孟加拉國、玻利維亞、加拿大、古巴、薩爾瓦多、法國及其海外領土、香港、伊朗、印度、日本、馬來西亞、尼泊爾、尼日利亞、朝鮮、敘利亞、烏克蘭的克里米亞、頓涅茨克和盧甘斯克地區、美利堅合眾國（包括波多黎各、美屬薩摩亞、關島、北馬里亞納島和美屬維爾京群島（聖克羅伊島、聖約翰島和聖托馬斯島）等所有美國領土）和烏茲別克斯坦。 BitradeX 可能會限制其他司法管轄區的服務，包括但不限於澳大利亞（特別是針對我們的衍生品相關和中心化交易所相關服務）、巴哈馬（特別是針對我們的零售產品）、巴西（特別是針對我們的衍生品相關和 C2C 服務）、厄立特里亞（特別是針對我們的 C2C 服務）、俄羅斯（特別是針對我們的法幣支付服務）、新加坡目前支持中心化交易所註冊，支持充值，提幣，交易（不支持衍生品 ) 、韓國（特別是針對我們的衍生品相關和 C2C 服務）、英國（特別是針對我們的衍生品相關、中心化交易所相關和 C2C 服務）。

我們與政府合作，尊重法規並遵守適用法規。作為良好的企業公民，執法部門可能會要求我們提供信息，並且如果法律允許，我們將協助執法部門開展調查以追查和阻止非法活動。這也意味著 BitradeX 平台僅適用於守法的客戶。我們希望能為您提供服務，同時，我們也要求您在 BitradeX 平台上能夠依法合法地行事。

4. 我們的反洗錢 / 反恐怖主義融資體系通過基於風險的多層次控制系統，我們設計了我們的體系以合理防止洗錢和恐怖主義融資。

該體系的第一層包括嚴格的用戶身份識別程序，包括驗證個人和企業用戶的身份。除了獲得身份證明文件外，我們還根據金融行動特別工作組{' '} (Financial Action Task Force ， FATF) 等國際標準向非自然人用戶取得其機構的實益所有人 / 自然人的身份證明。

第二層包括基於風險的系統，以保證額外的客戶盡職調查得以執行。為此，我們將用戶（包括實益所有人）在香港特別行政區政府憲報、美國海外資產控制辦公室（ OFAC ）制裁名單和聯合國安理會制裁名單以及其他政府制裁名單公佈的機構 / 人員名單中進行篩選。我們也可能酌情在其他名單中進行篩選，以保護我們的聲譽和用戶。

第三層包括持續監控可疑活動。如果我們的體系懷疑或有理由懷疑存在可疑交易活動，我們將向當地監管機構提交可疑交易活動報告。通常，可疑交易與用戶已知的合法業務或個人活動不一致。

以上是我們合規體系的主要組成部分。然而，這些多層次風控系統的最重要的紐帶是我們的領導團隊和員工，包括執行培訓、監督並形成良好合規文化的反洗錢 / 風控人員。

5. 風險和具體披露數字資產交易被認為具有高風險。數字資產不受任何政府或中央銀行的支持。交易或持有數字資產損失的風險可能很大。您應該根據您的財務狀況仔細考慮交互、持有或交易數字資產是否適合您。

5.1 外匯兌換風險：您同意並理解，您使用當地貨幣進行的任何信用卡付款均會經過標準化的外匯兌換流程。在某些情況下，該外匯兌換流程可能會出現系統錯誤和意外故障。如果發生此類錯誤和 / 或系統故障（由我們自行決定），您可能會收到美元或 USDT 餘額，該餘額可能與您在付款交易開始時的當地貨幣餘額不同。這可能會導致損失風險，並且您同意您應承擔與此類系統錯誤和 / 或故障導致的任何外匯兌換風險相關的所有成本。

5.2 數字支付代幣風險提示

如果您是數字支付代幣 (Digital Payment Tokens ， DPT) 服務提供商的客戶，新加坡金融管理局 (Monetary Authority of Singapore ， MAS) 要求我們向您提供此風險提示。 MAS 規定，在您：

(a) 向您的 DPT 服務提供商支付或轉賬任何金錢或 DPT ；

(b) 在您的 DPT 服務提供商的誘導下與第三方簽訂購買或出售 DPT 的協議；

(d) 根據您的 DPT 服務提供商的安排向第三方支付任何款項或 DPT 以傳輸 DPT ；或者

(e) 向您的 DPT 服務提供商轉移任何數字支付代幣工具。

您應該注意以下事項：

(i) 您的 DPT 服務提供商已獲得 MAS 豁免，無需持有提供 DPT 服務的牌照。請注意，如果您的 DPT 服務提供商或第三方的業務失敗，您可能無法收回您支付給 DPT 服務提供商或上述任何其他第三方的所有款項或 DPT 。

(ii) 如果您不熟悉此 DPT ，則不應交易此 DPT 。這包括 DPT 如何創建，以及您擬交易的 DPT 如何由您的 DPT 服務提供商轉移或持有。

(iii) 您應注意， DPT 的價值可能會大幅波動。僅當您準備好接受損失您投入此類代幣的所有資金的風險時，您才應該購買{' '} DPT 。

(iv) 您應該知道，您的 DPT 服務提供商，作為其提供 DPT 服務的牌照的一部分，可能會提供被宣傳為具有穩定價值（通常稱之為 “ 穩定幣 ” ）的 DPT 相關的服務。

5.3 關於法定貨幣和數字支付代幣託管賬戶維護的披露（僅適用於 BitradeX SG Pte. Ltd. 用戶）

MAS 要求我們向您披露您在 BitradeX 的法定貨幣和 DPT 託管賬戶的維護方式。 BitradeX 新加坡用戶的法幣資金將按照銀行機構的服務條款，直接存入並以信託方式託管在一家或多家經正式註冊和許可的第三方銀行機構的一個或多個獨立託管賬戶中，以維護 BitradeX 新加坡用戶的利益。 BitradeX 新加坡用戶的 DPT 是為了 BitradeX 新加坡用戶的利益而根據保障協議在 BitradeX 新加坡的關聯方的安全且隔離的熱錢包和冷錢包系統中進行託管（熱錢包中保存的{' '} DPT 不超過 5% ），根據保障協議， BitradeX 新加坡對熱錢包和冷錢包系統進行嚴格的監督和控制。